券商分支机构一季度屡接罚单，内控与适当性问题频发，“飞单”正呈机构化，违规账户操作遭重拳

炒股就看，飞单权威，券商拳专业，分支罚单发正及时，机构季度全面，屡接助您挖掘潜力主题机会！内控

财联社（深圳，适当记者 吴昊）讯，性问监管部门对券商分支机构及从业人员的题频违规行为管控力度正日益趋严。据不完全统计，呈机操作2022年一季度，构化监管部门已发布与分支机构相关的违规罚单三十余例，其中多起还涉及“双罚”。账户遭重

从违规事由来看，飞单内控与合规问题依然是券商拳不少分支机构的管理弱项，其中既有包括业务许可证未及时更换、未及时履行报告义务，也有的涉及对员工执业行为的管控不到位。据不完全统计，今年一季度涉及该类处罚的数量至少已有3例。

基金销售环节的“飞单”行为，以及在销售环节中的投资者适当性管理不到位，也是屡见不鲜的遭罚案例，且从今年内的违规案例看，违规主体已有从个人向机构化延伸的特征，至少已有2家券商分支机构因此接罚单。

此外，违规操作账户、买卖证券、代客理财仍然是分支机构及从业人员的高发违规行为。据不完全统计，今年一季度至少有5家证券公司因此遭罚。

增强分支机构及其从业人员的合规意识，依然是防范监管处罚风险的重要方面，监管部门也正加大处罚力度。日前，陕西证监局就在通报中表示，将认真贯彻“零容忍”方针，坚持“四个敬畏，一个合力”监管理念，不断提升执法能力和水平，加大监管执法力度，依法从严查处财务造假、内幕交易、操纵市场等各类侵害投资者利益的违法违规行为。

多家分支机构因内控不规范遭监管点名

今年以来，分支机构因人员和岗位管理不到位被监管问责的现象屡见不鲜，主要处罚原因集中在内控不规范、合规管理薄弱等问题。

3月28日，天津证监局发布一则对的罚单。经查，东北证券天津分公司存在三项违规问题，一是许可证管理方面，新营业场所开业前，未按规定申请换发《经营证券期货业务许可证》；二是人员管理方面，存在不具备基金从业资格人员违规参与基金销售活动的情况；三是岗位管理方面，参与基金销售的人员承担与基金销售活动有利益冲突的岗位职责。

天津证监局表示，以上行为表明该分公司日常合规管理存在薄弱环节，决定对其采取出具警示函的行政监管措施。同时责令该分公司加强合规管理，规范业务行为。

3月2日，江西证监局披露对江西分公司及其负责人张某的处罚决定。江西证监局指出，该分公司存在以下六类问题：

一是负责人强制离岗期间审批了OA系统流程,实际代为履职人员与向监管部门报告的情况不一致；二是部分办公电脑未按要求及时录入CRM员工交易地址监控维护系统，无法提供OA系统代为履职授权记录；三是增加经营场所未及时向监管部门报告；四是存在向风险等级高于其风险承受能力的投资者发送产品推介短信的情形；五是融资融券合同、股票期权经纪合同、投资者开户文本未采取领用、登记控制，未采取连号控制、作废控制，保管人与使用人未分离；六是部分柜台业务存在客户开户资料重要信息填写缺失、《法定代表人授权委托书》缺少等问题。

江西证监局认为，上述行为反映了中信证券江西分公司合规经营存在问题、内部控制不完善，责令其在上述决定下发之日起1年内，每6个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向江西证监局报送合规检查报告。同时，员工张某作为江西分公司负责人，对此负有直接责任，江西证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

1月14日，大连证监局在一则针对恒泰证券的处罚决定中表示，员工王某在恒泰证券大连星河二街证券营业部（原大连西南路证券营业部）及原大连会展路证券营业部担任负责人期间，存在从事其他经营性活动的行为，决定对其采取出具警示函的监督管理措施。

一位合规相关人士表示，此类违规现象的频发与券商经纪业务的线上化趋势以及公司管理的集中化导向有较大关系——分支机构的人员规模和岗位设置发生较大调整，但相关人员与岗位在调整过程中可能会出现未跟上监管要求的情况。

前述人士提醒，从监管要求来看，分支机构应当留意以下方面，一是岗位设置方面，应当按照独立、制衡的原则，确保存在利益冲突的岗位相分离，重要业务岗位应当实行双人负责制；二是人员管理方面，应执证展业，不得违反规定内部兼任相关职务和岗位。

“飞单”出现机构化现象

3月25日，安徽证监会发布对中金财富马鞍山印山路证券营业部采取出具警示函措施的决定。安徽证监局表示，该营业部存在私自销售非公司代销的私募基金产品；营业部空白合同文本管理不到位等问题。

安徽证监局表示，决定对该营业部采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。同时要求该营业部应引以为戒，按照监管规定要求进一步强化营业部内部管理，切实提高合规管理水平，杜绝类似问题再次发生，另外还应对相关责任人员进行内部问责。

安徽证监局还启动了“双罚”机制，对营业部负责人陈某采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。安徽证监局要求其应充分吸取教训，并按照监管规定要求进一步加强证券期货法律法规学习，提升自身合规意识，规范从业行为。

从过往“飞单”的违规案例看，主体一般为从业人员个人，但今年以来，券商分支机构违规“飞单”的行为也时有发生。

例如1月25日，东莞南城鸿福路证券营业部也因同类事项遭广东证监局开罚单。处罚决定表示，该营业部存在销售非光大证券代销的私募证券投资基金行为，广东证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

适当性管理需高度重视

除飞单外，在分支机构进行产品销售与客户服务的过程中，也时常因未全面了解客户、适当性管理不到位等问题，遭到监管敲打。今年一季度，就发生过多起因投资者适当性管理不规范的处罚。

1月7日，重庆证监局一次性公布四则警示函，分别涉及平安证券重庆分公司及该分公司的负责人徐某、财富业务总监申某、总经理助理及负责人曾某。重庆证监局认为该分公司存在以下三类问题：一是在销售先锋期货新悦六号1期集合资产管理计划（该产品于2019年5月成立，2021年5月终止）过程中，未勤勉尽责，未全面了解投资者情况；二是发生重大事件未向重庆证监局报告；三是采取赠送实物的方式吸引客户开户。

同日，天津证监局对华福证券一员工王某出具警示函。天津证监局表示，该员工在华福证券天津吴家窑大街营业部任职期间，存在以下三类违规行为∶一是向客户传递的宣传推介材料及有关信息，不是由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；二是替客户办理证券认购、交易；三是不具有证券投资咨询执业资格，违规向客户推荐股票。上述行为违反了证监会相关规定，决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

在日前深圳证监局披露的2022年第二期《证券期货机构监管通讯》中也对近期部分机构在展业条件、合规风控、投资者适当性管理等方面存在的违法违规行为进行通报。

具体来看，一是基础性展业条件未持续符合要求，部分机构不具备与基金销售业务相适应的营业场所及人员，缺乏安全、高效运行的基金销售信息管理平台、灾难备份系统和应急预案；

二是合规风控管理不到位，合规风控组织架构不健全，未完成年度监察稽核报告并留档备查；

三是投资者适当性管理不到位，未完成每半年一次的适当性自查，未妥善保管投资人开户资料及履行适当性义务的相关信息资料；

四是宣传推介不规范。个别材料中存在误导性陈述、违规登载过往业绩，将基金产品的募集上限安排以不同字体进行强调并作为销售主题进行营销宣传，宣传推介材料未经合规审查的情况。

深圳证监局呼吁各公司应进一步完善基金销售行为规范，加强合规内控管理，切实保护好投资者权益。

违规操作账户打击力度加大

从今年一季度情况看，分支机构从业人员仍存在较为严重的违规操作账户、买卖证券、代客理财等方面的问题。据不完全统计，一季度内，相关罚单至少已开具5张，共涉及5家证券公司。

1月28日，宁波证监局对华福证券一员工叶某出具警示函。宁波证监局表示，发现该员工在华福证券宁波钱湖北路证券营业部任职期间，存在组织客户出借证券账户并为他人融资提供中介和其他便利的违规行为。

1月27日，广东证监局发布一则罚单，惠州下埔路证券营业部一员工陈某在从业期间，存在替客户办理证券交易的行为。广东证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

1月26日，浙江证监局公布绍兴东池路营业部客户经理黄某的行政处罚决定书及违法事实细节。浙江证监局表示，黄某作为证券从业人员在从业期间借他人名义持有、买卖股票的违法行为。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，浙江证监局决定，责令其依法处理非法持有的股票，并处以5万元的罚款。

针对屡见不鲜的从业人员为客户出借证券账户、融资、两融绕标等违规活动提供组织、中介或便利服务的违规行为，监管部门正加大打击力度。

陕西证监局在日前发布的监管通报中就提及，针对严重违规行为果断出手，用足监管手段，针对某营业部组织客户出借账户谋取不法利益的行为，暂停其新开证券账户业务3个月并将主要责任人认定为不适当人选。通过加大监管力度，努力营造风清气正、合规诚信的行业文化。

(责任编辑：时尚)